中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、深圳市中心支行；各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：
  為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行機(jī)構(gòu))聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查)業(yè)務(wù)處理，進(jìn)一步落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制，促進(jìn)征信體系建設(shè)和反洗錢工作開展，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，人民銀行制定了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》 (以下簡(jiǎn)稱《業(yè)務(wù)處理規(guī)定》，見附件1)和《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程(試行)》(以下簡(jiǎn)稱《操作規(guī)程》，見附件2)。現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
  一、銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《業(yè)務(wù)處理規(guī)定》和《操作規(guī)程》的要求分別進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理和聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng))相關(guān)操作。
  二、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)將聯(lián)網(wǎng)核查作為驗(yàn)證居民身份證信息真實(shí)性的主要方式。銀行機(jī)構(gòu)未按照《業(yè)務(wù)處理規(guī)定》和《操作規(guī)程》的要求進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，造成不法分子開立假名銀行賬戶或以虛假居民身份證件辦理按照法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定應(yīng)核對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證件的支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，人民銀行將依法從重進(jìn)行處罰。
  三、銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)核對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證照片。鑒于目前一些銀行機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)柜臺(tái)配備的是字符終端，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較小的銀行業(yè)務(wù)，銀行機(jī)構(gòu)可使用字符終端進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，暫不核對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證照片；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較大的銀行業(yè)務(wù)或?qū)νㄟ^字符終端聯(lián)網(wǎng)核查得到的核查結(jié)果存有疑義的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)使用圖形終端進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并核對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證照片。銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)相關(guān)法規(guī)制度及內(nèi)部管理規(guī)定確定各類銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大小的劃分標(biāo)準(zhǔn)，合理調(diào)整業(yè)務(wù)流程，并有計(jì)劃地更換字符終端，以盡快達(dá)到核對(duì)居民身份證照片的要求。
  四、采用接口方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機(jī)構(gòu)在向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)發(fā)送請(qǐng)求報(bào)文時(shí)，請(qǐng)求報(bào)文中的上報(bào)機(jī)構(gòu)代碼和核查機(jī)構(gòu)代碼必須統(tǒng)一使用人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中現(xiàn)有的銀行機(jī)構(gòu)代碼，否則聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將其認(rèn)定為不合規(guī)機(jī)構(gòu)。人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)定期通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)不合規(guī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)測(cè)。經(jīng)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)不合規(guī)核查機(jī)構(gòu)的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將有關(guān)情況通知該不合規(guī)機(jī)構(gòu)隸屬的銀行機(jī)構(gòu)，并要求其按規(guī)定申報(bào)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息。
  請(qǐng)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行，深圳市中心支行及時(shí)將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至所在省(區(qū)、市)的人民銀行分支機(jī)構(gòu)以及城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社和外資銀行。
  實(shí)施中如遇問題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告人民銀行支付結(jié)算司。
  附件：1．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)
  2．聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程(試行)
中國(guó)人民銀行辦公廳
二00七年五月二十一日

  附件1
  銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)

  第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行機(jī)構(gòu))聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理，進(jìn)一步落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制，促進(jìn)社會(huì)征信體系建設(shè)和反洗錢工作開展，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等法律、法規(guī)和部門規(guī)章，制定本規(guī)定。
  第二條 本規(guī)定所稱聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查)，是指通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng))核對(duì)或查詢相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，以驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片及簽發(fā)機(jī)關(guān)等信息真實(shí)性的行為。
  第三條 銀行機(jī)構(gòu)可通過其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)等系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，或直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
  第四條 銀行機(jī)構(gòu)在辦理下述人民幣銀行業(yè)務(wù)時(shí)，如法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證，則應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查：
  (一)銀行賬戶業(yè)務(wù)，包括開立、變更個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。
  (二)支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)、匯兌等業(yè)務(wù)。
  本規(guī)定將應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務(wù)統(tǒng)稱為規(guī)定業(yè)務(wù)。
  銀行機(jī)構(gòu)為加強(qiáng)內(nèi)部管理，在辦理除規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他銀行業(yè)務(wù)時(shí)也可進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
  第五條 銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，需當(dāng)場(chǎng)為客戶辦結(jié)的，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息；不需當(dāng)場(chǎng)辦結(jié)的，應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。
  第六條 銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若相關(guān)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)與居民身份證所記載的信息核對(duì)完全相符，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。
  第七條 銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
  第八條 銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，相關(guān)業(yè)務(wù)處理方法如下：
  (一)客戶申請(qǐng)辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)，將核查結(jié)果明確告知客戶，并及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，反之，可按相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。
  (二)客戶申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬產(chǎn)業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)無論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。銀行機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式(如通訊地址、聯(lián)系電話等，下同)，并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)于開戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告；對(duì)于變更賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時(shí)采取恢復(fù)原狀、通知真實(shí)存款人等補(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。
  (三)客戶申請(qǐng)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定及內(nèi)部管理要求決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)如拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。銀行機(jī)構(gòu)如暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶，及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)，并根據(jù)核實(shí)情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)如繼續(xù)為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式，并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。
  第九條 銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)區(qū)別相關(guān)銀行業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)性質(zhì)、客戶類型、金額大小和風(fēng)險(xiǎn)程度等因素制定具體的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理方法，并將制定的業(yè)務(wù)處理方法向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。
  第十條 同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義，應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
  第十一條 銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，如對(duì)核查結(jié)果存在疑義，可向公安部門申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。
  客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明(格式見附)，并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。
  第十二條 銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
  第十三條 銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，因網(wǎng)絡(luò)故障等原因不能正常進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，可采取其他方式驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證信息的真實(shí)性并辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，但應(yīng)對(duì)故障期間辦理的規(guī)定業(yè)務(wù)進(jìn)行登記，并在故障排除后對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。當(dāng)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致時(shí)，如能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件或經(jīng)過進(jìn)一步核實(shí)屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并按有關(guān)規(guī)定終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系或采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。
  第十四條 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)急機(jī)制，確保聯(lián)網(wǎng)核查和各項(xiàng)規(guī)定業(yè)務(wù)的正常、合規(guī)開展。
  第十五條 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進(jìn)行保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。銀行機(jī)構(gòu)不得將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息用于辦理銀行業(yè)務(wù)之外的其他目的。
  第十六條 本規(guī)定由人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。
  第十七條 本規(guī)定自聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)運(yùn)行之日起施行。
  附
  聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明

  一、提交核查的公民身份信息
  姓名：____________________________________________
  公民身份號(hào)碼：____________________________________
  二、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果
  (一)公民身份號(hào)碼與姓名一致
  與反饋的照片核對(duì)：1．相符 2．不符 3．未反饋照片
  與反饋的簽發(fā)機(jī)關(guān)核對(duì)：1．相符 2．不符(應(yīng)填寫原簽發(fā)機(jī)關(guān)和反饋的簽發(fā)機(jī)關(guān))
  原簽發(fā)機(jī)關(guān)：_____________________________________
  反饋的簽發(fā)機(jī)關(guān)：_________________________________
  (二)公民身份號(hào)碼存在，但與姓名不匹配
  (三)公民身份號(hào)碼不存在
核查機(jī)構(gòu)(公章)
年  月  日

  附件2
  聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程(試行)

第一章 總則

  第一條 為規(guī)范聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng))操作，制定本操作規(guī)程。
  第二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行機(jī)構(gòu))和人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息以及進(jìn)行其他操作適用本操作規(guī)程。
  本操作規(guī)程所稱其他操作是指疑義信息反饋、核查日志查詢、統(tǒng)計(jì)分析、系統(tǒng)管理等操作。
  第三條 銀行機(jī)構(gòu)可通過接口方式、鏈接方式和直接登錄方式三種方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可通過鏈接方式和直接登錄方式兩種方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
  在接口方式下，銀行機(jī)構(gòu)通過其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
  在鏈接方式下，銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱賬戶管理系統(tǒng))操作員或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作員登錄賬戶管理系統(tǒng)或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，然后鏈接到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
  在直接登錄方式下，銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)專用的操作員直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
  以接口方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機(jī)構(gòu)稱為接口行，以鏈接方式或直接登錄方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機(jī)構(gòu)稱為非接口行，接口行、非接口行和進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的人民銀行分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)稱核查行。
  第四條 銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)如需通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行下述操作，應(yīng)采用直接登錄方式：
  (一)查詢核查日志、疑義信息核實(shí)情況、批量核對(duì)請(qǐng)求文件登記信息和批量反饋請(qǐng)求文件登記信息。
  (二)監(jiān)測(cè)不合規(guī)機(jī)構(gòu)。
  (三)統(tǒng)計(jì)核查業(yè)務(wù)量、操作員數(shù)量和疑義信息反饋量。
  (四)系統(tǒng)管理。
  第五條 銀行機(jī)構(gòu)及人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行批量核對(duì)的時(shí)間為每日7時(shí)至23時(shí)，進(jìn)行其他操作的時(shí)間為每日7時(shí)至19時(shí)。

第二章 聯(lián)網(wǎng)核查

  第六條 核查行進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)正確選擇業(yè)務(wù)種類，并向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準(zhǔn)確提交待核查人的姓名和公民身份號(hào)碼。
  第七條 核查行可采用單筆核對(duì)方式、批量核對(duì)方式或單筆精確查詢方式對(duì)相關(guān)個(gè)人的公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
  第八條 核查行采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)將待核查人的姓名、公民身份號(hào)碼以及業(yè)務(wù)種類提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。
  核查行一次可提交不超過5人的待核查信息。
  核查行收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)進(jìn)行核對(duì)，并在核對(duì)后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
  第九條 核查行采用批量核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作批量核對(duì)請(qǐng)求文件，并將批量核對(duì)請(qǐng)求文件提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。
  核查行可以文件名稱、上報(bào)機(jī)構(gòu)代碼、核查機(jī)構(gòu)代碼等為條件，查詢和下載批量核對(duì)結(jié)果。
  核查行收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)進(jìn)行核對(duì)，并在核對(duì)后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
  第十條 核查行采用單筆精確查詢方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名、公民身份號(hào)碼及業(yè)務(wù)種類。
  核查行一次只能向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交1人的待核查信息。
  核查行收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片、性別、簽發(fā)機(jī)關(guān)和住址等信息進(jìn)行核對(duì)，并在核對(duì)后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第三章 疑義信息的反饋和核實(shí)

  第十一條 核查行對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時(shí)，可通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將疑義信息向公安部門反饋并申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。
  第十二條 核查行可采用單筆反饋方式或批量反饋方式向公安部門反饋疑義信息。
  第十三條 核查行在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，可在收到核查結(jié)果后立即向公安部門反饋，并在備注項(xiàng)中說明申請(qǐng)核實(shí)的原因；也可在事后逐筆將需核實(shí)的相關(guān)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、核查日期、申請(qǐng)核實(shí)的原因錄入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)后向公安部門反饋。
  第十四條 核查行采用批量反饋方式的，應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作批量反饋疑義信息請(qǐng)求文件(以下簡(jiǎn)稱批量反饋請(qǐng)求文件)，并將批量反饋請(qǐng)求文件提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。
  第十五條 核查行可以操作員、被核查人姓名、被核查人公民身份號(hào)碼、核實(shí)狀態(tài)等為條件，查詢和下載公安部門對(duì)疑義信息的核實(shí)情況。
  人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以查詢和下載公安部門對(duì)本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機(jī)構(gòu)反饋的疑義信息的核實(shí)情況。
  銀行機(jī)構(gòu)可查詢和下載公安部門對(duì)本機(jī)構(gòu)以及轄屬銀行機(jī)構(gòu)反饋的疑義信息的核實(shí)情況。

第四章 核查情況的查詢、監(jiān)測(cè)和統(tǒng)計(jì)

  第十六條 核查行可以操作員、被核查人姓名、被核查公民身份號(hào)碼等為條件，查詢和下載核查日志。
  人民銀行分支機(jī)構(gòu)可查詢和下載本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機(jī)構(gòu)的核查日志。
  銀行機(jī)構(gòu)可查詢和下載本機(jī)構(gòu)以及轄屬銀行機(jī)構(gòu)的核查日志。
  第十七條 核查行可以監(jiān)測(cè)起止日期為條件，對(duì)一定時(shí)期內(nèi)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查操作的不合規(guī)核查機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)測(cè)。
  第十八條 人民銀行分支機(jī)構(gòu)可對(duì)本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機(jī)構(gòu)的下述信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)：
  (一)核查業(yè)務(wù)量。人民銀行分支機(jī)構(gòu)可按銀行類別、行別、銀行機(jī)構(gòu)代碼和行政區(qū)劃，統(tǒng)計(jì)某一時(shí)期的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量。
  (二)操作員數(shù)量。人民銀行分支機(jī)構(gòu)可按銀行類別、行別和行政區(qū)劃，統(tǒng)計(jì)某一時(shí)點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的操作員數(shù)量。
  (三)疑義信息反饋量。人民銀行分支機(jī)構(gòu)可按銀行類別、行別和行政區(qū)劃，統(tǒng)計(jì)某一時(shí)期的疑義信息反饋量。
  第十九條 銀行機(jī)構(gòu)可對(duì)本機(jī)構(gòu)以及轄屬銀行機(jī)構(gòu)的下述信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)：
  (一)核查業(yè)務(wù)量。銀行機(jī)構(gòu)可按銀行機(jī)構(gòu)代碼，統(tǒng)計(jì)某一時(shí)期的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量。
  (二)疑義信息反饋量。銀行機(jī)構(gòu)可按銀行機(jī)構(gòu)代碼，統(tǒng)計(jì)某一時(shí)期的疑義信息反饋量。

第五章 系統(tǒng)管理

  第二十條 人民銀行統(tǒng)一維護(hù)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、行別代碼以及接口行的節(jié)點(diǎn)代碼等基礎(chǔ)信息。
  第二十一條 人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)管理需要，可查詢本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機(jī)構(gòu)的操作日志。
  第二十二條 聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的操作員分為接口方式操作員、鏈接方式操作員和直接登錄方式操作員三類。
  銀行機(jī)構(gòu)以接口方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的接口方式操作員。
  銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)以鏈接方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其賬戶管理系統(tǒng)操作員或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的鏈接方式操作員。
  銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)上建立的專用操作員為直接登錄方式操作員。
  第二十三條 聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的直接登錄方式操作員分為一級(jí)和二級(jí)操作員。核查行可設(shè)置1個(gè)二級(jí)操作員和若干個(gè)一級(jí)操作員。
  人民銀行分支機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員設(shè)置本單位的一級(jí)操作員、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員和轄區(qū)內(nèi)的銀行機(jī)構(gòu)的二級(jí)操作員。銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員設(shè)置本單位一級(jí)操作員。
  人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)在設(shè)置直接登錄方式操作員時(shí)，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交銀行機(jī)構(gòu)代碼、操作員代碼、操作員姓名、操作員級(jí)別、電話、電子郵件地址、啟用日期等信息，并在各級(jí)別操作員可選權(quán)限中選擇該操作員的具體權(quán)限。
  接口方式操作員由銀行機(jī)構(gòu)按照其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員的設(shè)置程序和方法進(jìn)行設(shè)置。
  鏈接方式操作員由銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)按照賬戶管理系統(tǒng)操作員和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作員的設(shè)置程序和方法進(jìn)行設(shè)置。
  第二十四條 在直接登錄方式操作員中，銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行一級(jí)操作員的可選權(quán)限如下：在線上報(bào)批量核對(duì)請(qǐng)求文件和批量反饋請(qǐng)求文件，單筆核對(duì)、單筆精確查詢和單筆反饋疑義信息，查詢批量核對(duì)請(qǐng)求文件登記信息、批量反饋請(qǐng)求文件登記信息、疑義信息核實(shí)情況和核查日志，修改操作員密碼。
  銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的可選權(quán)限如下：查詢批量核對(duì)請(qǐng)求文件登記信息、批量反饋請(qǐng)求文件登記信息、疑義信息核實(shí)情況和核查日志，監(jiān)測(cè)不合規(guī)機(jī)構(gòu)，統(tǒng)計(jì)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量和疑義信息反饋量，導(dǎo)出和下載核查日志信息，操作員維護(hù)。人民銀行分支機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員除具有銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的可選權(quán)限外，還具有統(tǒng)計(jì)操作員數(shù)量、查詢系統(tǒng)操作日志等權(quán)限。
  接口方式操作員和鏈接方式操作員只具有直接登錄方式操作員中一級(jí)操作員的可選權(quán)限。
  第二十五條 人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員可對(duì)本機(jī)構(gòu)設(shè)置的直接登錄方式操作員信息進(jìn)行查詢、修改、刪除、啟用、停用和解鎖等操作。
  操作員發(fā)生變更的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)或銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)變更相關(guān)操作員信息；撤銷操作員的，應(yīng)及時(shí)刪除相關(guān)操作員信息；操作員信息在一定時(shí)期暫不操作的，相關(guān)操作員的狀態(tài)信息應(yīng)及時(shí)修改為停用。

第六章 附則

  第二十六條 本操作規(guī)程由人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。
  第二十七條 本操作規(guī)程自聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)運(yùn)行之日起施行。

備注：

最近更新： 2019.06.24

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