原標(biāo)題：高返點(diǎn)“健康投資”成吸錢陷阱

東城檢察院日前通報(bào)兩起以投資健康飲品、醫(yī)療用品為名的非法吸收公眾存款案，涉案金額共計(jì)400余萬元。檢察院分析指出：非法吸收公眾存款等金融犯罪出現(xiàn)了監(jiān)管“真空”地帶。

“2009年底，我聽保健課的時(shí)候認(rèn)識了一個(gè)姓顧的，他說他們公司要在東北搞一個(gè)‘止血纖維’的項(xiàng)目，肯定能賺錢，但現(xiàn)在需要資金，希望我能給他找點(diǎn)兒錢，并答應(yīng)只用四個(gè)月就支付15%的利息。”66歲的李某認(rèn)為顧某的項(xiàng)目既能救死扶傷，還能賺錢，就給其匯去了27萬元。

但是，事情并沒有像李某想的那樣美好，協(xié)議到期后，顧某一直未歸還投資款，兩年后，顧某的公司消失了，電話也處于關(guān)機(jī)狀態(tài)。這時(shí)李某等人才如夢初醒，遂于2014年8月到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

顧某到案后交代，2008年，其通過朋友介紹知道了“止血纖維”項(xiàng)目，認(rèn)為很有市場，于是成立了自己的醫(yī)藥科技公司，打算投資建廠做這個(gè)項(xiàng)目。顧某供認(rèn)，自2009年12月至2010年6月間，其欺騙6人簽訂《借款協(xié)議書》，非法吸收公眾存款共計(jì)114萬余元。經(jīng)查，顧某成立的兩家醫(yī)藥科技公司已分別在2010年和2013年被吊銷營業(yè)執(zhí)照。6位老人的一生積蓄因此打了水漂。

另外一起案件極其類似，投資項(xiàng)目也是“衛(wèi)生健康”領(lǐng)域。2014年4月至去年1月，中通聯(lián)合投資基金管理有限公司發(fā)行招募草黃金健康飲料投資基金，以說明會、印制宣傳品、免費(fèi)品嘗飲料等形式，向投資人宣傳草黃金健康飲料和投資基金，并以投資額3%到6%的返點(diǎn)提成，鼓勵(lì)公司高管或是其親屬進(jìn)行投資。當(dāng)時(shí)擔(dān)任該公司資產(chǎn)管理部經(jīng)理的侯某，便發(fā)展了身邊的親戚朋友共7人簽訂認(rèn)購合同，期限是3個(gè)月至1年，以最低投資額10萬元，按照投資額收益遞增，年化收益率為9%至14%，三個(gè)月支付一次收益的方式。侯某以此非法吸收公眾存款共計(jì)308萬元。

目前，上述兩起案件犯罪嫌疑人均被提起公訴。

辦理此案的檢察官提出，近年來國家加大了對非法吸收公眾存款犯罪的司法打擊和懲治力度，但這種犯罪并沒有得到有效遏制。分析原因，主要在于監(jiān)管存在“真空”地帶，而僅靠公檢法打擊難以正本清源，需要懲防結(jié)合，多管齊下，協(xié)同綜合治理。

“從辦理的案件來看，所謂‘投資’‘理財(cái)’公司基本為無融資資質(zhì)的公司，其成立的目的或者成立后主要從事的經(jīng)營活動就是向公眾非法吸收資金?！睓z察官指出，工商部門負(fù)責(zé)公司注冊、審核，銀監(jiān)會、銀行、保監(jiān)會等負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理，但無人來監(jiān)管這些無融資資格卻行融資之實(shí)的公司的非法業(yè)務(wù)。因此，應(yīng)加強(qiáng)市場外部監(jiān)管，多部門協(xié)調(diào)整合，努力化解監(jiān)管空白和條塊分割問題。如工商部門在嚴(yán)格審核注冊公司申請的同時(shí)，加強(qiáng)對“理財(cái)”“投資管理”等公司信息的互通互享，建立健全監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)之間關(guān)于個(gè)人征信記錄、賬戶大額資金流動監(jiān)控的風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞共享機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、查處非法吸收資金行為。（記者 高健 通訊員 張政 甄靜 郭瑩）

(責(zé)編：許心怡、權(quán)娟)

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