同樣是給補(bǔ)貼，為什么健康貓就會涉嫌集資詐騙犯罪，而滴滴卻正常的發(fā)展壯大了？關(guān)鍵問題在哪里？對互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)有哪些啟示？

作者：廣強(qiáng)律師事務(wù)所非法集資犯罪辯護(hù)與研究中心 曾杰

來源：金融犯罪案件有效辯護(hù)

筆者此前就撰文分析過，在近期的非法集資類案件中，在模式上最有特點(diǎn)的，恐怕就是健康貓案。

健康貓本身是一款健身類私教&學(xué)院對接平臺，本身是一款健身類私教&學(xué)院對接平臺，“健康貓”于2015年3月上線，對外宣傳是以支持退役運(yùn)動員和高校體育畢業(yè)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。體育專業(yè)的大學(xué)生和老師憑借相關(guān)體育類證書可以在上面開課，稱為私教用戶，普通用戶可以通過健康貓平臺購買私教的課程。健康貓平臺為了吸引更多的健身私教入駐，就對私教每一單成交給予相關(guān)的補(bǔ)貼，額度大概是5%-10%左右。也就是說，私教們除了可以拿到學(xué)員上交的課時費(fèi)之外，還能額外獲得平臺的授課補(bǔ)貼。

中國互聯(lián)網(wǎng)的公理是什么？有補(bǔ)貼就會有刷單。

如何刷單，無非就是私教注冊各種小號，假裝成用戶，自己出錢在健康貓平臺購買自己的課程，以獲取健康貓?zhí)峁┑难a(bǔ)貼，實(shí)際上是否上課，平臺根本無法管控。比如以10%的補(bǔ)貼率為例，某些私教投入100萬元購買自己的課程，結(jié)算時，就可以在健康貓平臺共領(lǐng)到110萬的課時費(fèi)+補(bǔ)貼。

大量的私教逐漸發(fā)現(xiàn)，在健康貓平臺上刷單又是特別容易，因此很多私教就開始大量刷單，刷單的金額達(dá)到了百萬，以獲取高額的補(bǔ)貼。“幾乎每個私教都會注冊上百個號來刷單”。

同時私教身份本身，也是可以通過各種網(wǎng)絡(luò)渠道購買的方式獲得，即便沒有任何體育資質(zhì)，也可以輕松獲得私教開課的資質(zhì)。

而刷單的這種模式，其實(shí)和早期滴滴補(bǔ)貼司機(jī)的套路基本一樣，都是司機(jī)自己購買自己的服務(wù)，制造交易假象，實(shí)際上是為了騙取平臺給予的交易補(bǔ)貼。

刷單為何會涉嫌非法集資問題？

非法集資犯罪即包括非法吸收公眾存款罪，也包括集資詐騙罪，其要求有四個基本條件，不具有合法資格，面向公眾公開宣傳，面向不特定公眾集資，承諾保本付息集資。（集資詐騙罪還要求有非法占有目的和使用欺騙手段集資）

私教刷單，平臺補(bǔ)貼的模式，在正常的商業(yè)模式中，平臺會出臺各種措施防止刷單，因?yàn)槠脚_的目的是獲客和提高市場占有率，而不是鼓勵刷單，但是如果對于大量刷單行為不加以制止，那么支付補(bǔ)貼的行為，就會和非法集資犯罪中承諾保本付息的要求類似。

補(bǔ)貼、燒錢、刷單，中國互聯(lián)網(wǎng)火熱發(fā)展的部分縮影

而眾所周知，滴滴、美團(tuán)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，在開拓自己的業(yè)務(wù)時，也會通過給司機(jī)、商戶送補(bǔ)貼等方式提高其APP的裝機(jī)量和使用量。

2015年，當(dāng)?shù)蔚?、?yōu)步、易到等競爭激烈之時，易到創(chuàng)始人周航就透露，“2015年整個專車出行市場就花掉了200多億。優(yōu)步CEO曾夸張的表示：“我們已經(jīng)在全球數(shù)百座城市實(shí)現(xiàn)盈利，但優(yōu)步在中國的每單都虧損，在中國一年的虧損額達(dá)到10億美元?！逼涮潛p的主因之一，就是中國的競爭對手們燒錢補(bǔ)貼司機(jī)和用戶。

可以想見，以滴滴、優(yōu)步當(dāng)年的燒錢補(bǔ)貼規(guī)模，絕對是遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于現(xiàn)在健康貓，其補(bǔ)貼的司機(jī)惠及全國各地，社會性影響巨大，為何其沒有被指控非法集資問題？為何健康貓卻被指控非法吸收公眾存款和集資詐騙問題？

關(guān)鍵問題的在于刷單和平臺對刷單的態(tài)度上

主觀故意是定性的關(guān)鍵

健康貓之所以會被警方涉嫌非法吸收公眾存款罪立案，之后以集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，關(guān)鍵問題在于，警方認(rèn)定其在主觀上具有面向公眾集資的主觀故意，或者明知自己的行為涉嫌非法集資，卻不采取措施加以阻止。當(dāng)然，這些問題最終還要法院的最終認(rèn)定，未經(jīng)法院認(rèn)定，任何人不得被認(rèn)定有罪。

在當(dāng)年打車軟件補(bǔ)貼時代，的確也有大量司機(jī)刷單騙取補(bǔ)貼，但是這種刷單模式，始終處于一種被滴滴通過各種技術(shù)手段封殺和打擊的態(tài)勢，比如在2018年5月底，滴滴出行廣東分公司向順德區(qū)檢察院報稱，4月中旬在滴滴公司系統(tǒng)自查中發(fā)現(xiàn)，佛山地區(qū)出現(xiàn)大量天價訂單，這些拼車訂單的實(shí)際車費(fèi)與預(yù)估一口價相差很大。經(jīng)調(diào)查，有部分司機(jī)使用作弊軟件模擬行駛軌跡增加公里數(shù)、原地等待增加服務(wù)時長等虛擬方式增加車費(fèi)，向平臺騙取巨額車費(fèi)，涉嫌詐騙罪，此前北京市海淀檢察院以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕了全國首例通過“滴滴打車”軟件進(jìn)行刷單套現(xiàn)案件的嫌疑人——常某。

而今年美團(tuán)在上海地區(qū)的大力推廣和補(bǔ)貼，除了燒錢，幕后的重要的工作就是打擊刷單。

但是如果平臺對于刷單不加以阻止，反而在明知情況下默認(rèn)，甚至繼續(xù)給予高額補(bǔ)貼，導(dǎo)致大量的刷單金額涌入平臺，形成資金池，就可能被認(rèn)定為具有非法集資的故意。

客觀上，是通過燒錢補(bǔ)貼還是拆東墻補(bǔ)西墻補(bǔ)貼，也會決定案件的性質(zhì)

補(bǔ)貼款的來源是借新還舊還是通過燒自己錢？

而對于健康貓案而言，其作為中介平臺，本身盈利方式就是應(yīng)該從課時費(fèi)中抽取，但是其還提供高額的補(bǔ)貼給司機(jī)，那其補(bǔ)貼從哪里來？警方會仔細(xì)搜集其所有的資金數(shù)據(jù)，如果能認(rèn)定其補(bǔ)貼就是來自私教自身的刷單款，也就可能涉嫌通過“借新還舊”“拆東墻補(bǔ)西墻”的話，警方就會認(rèn)定其本身不具有還款能力，而是通過類似龐氏騙局模式維持補(bǔ)貼模式，平臺的主營業(yè)務(wù)因而發(fā)生變異，從健身私教中介變身為投資返息的理財(cái)平臺。

而滴滴等則不同，第一，滴滴優(yōu)步本身在補(bǔ)貼大戰(zhàn)中，投入了自身巨量的資金用于補(bǔ)貼乘客和司機(jī)。并沒有跡象顯示其使用司機(jī)的刷單款補(bǔ)貼司機(jī)和乘客；第二，滴滴等約車軟件雖然存在不少刷單現(xiàn)象，但是整體的比例并不算高，這是因?yàn)槭紫却虻能浖旧碛邢鄬﹂T檻較高的刷單造假模式，通過GPS、訂單核對等方式防止刷單，每單的單價并不會太高，同時還需要付出時間、油費(fèi)等成本，從收益上來講，司機(jī)更愿意接真實(shí)訂單，即賺取運(yùn)客費(fèi)、又賺取補(bǔ)貼費(fèi)。同時滴滴還會采用各種防刷單機(jī)制，保證補(bǔ)貼大戰(zhàn)的本質(zhì)是燒錢，而非是為了獲取資金流（集資）。

所以，相關(guān)企業(yè)在進(jìn)行類似的補(bǔ)貼、返現(xiàn)活動時，要注意在財(cái)務(wù)上做好分離，首先，不能將補(bǔ)貼款和收入做直接的混同，否則就可能陷入設(shè)置資金池的風(fēng)險；其次，對于刷單行為，要嚴(yán)格打擊，必要時與警方保持溝通，保留相關(guān)證據(jù)，防止刷單規(guī)模擴(kuò)大，影響平臺主體核心業(yè)務(wù)的性質(zhì)。

目前健康貓為何會被定性集資詐騙罪？

目前該案被警方認(rèn)定為集資詐騙罪，意味著警方極有可能已經(jīng)掌握了相關(guān)控制人具有非法占有目的的證據(jù)，非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，都屬于《刑法》明文規(guī)定的非法集資類犯罪的具體罪名，都是面向公眾宣傳，針對不特定對象承諾保本付息的形式吸收存款。但是，集資詐騙罪還屬于詐騙類犯罪，其還涉嫌以欺騙手段，以非法占有目的集資。

以欺騙手段，即是虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式吸收資金，比如對于私教大規(guī)模刷的事實(shí)視而不見，夸大、虛構(gòu)相關(guān)項(xiàng)目的盈利能力等。

而具有非法占有目的，則是集資詐騙罪的關(guān)鍵性因素。所謂非法占有目的，在詐騙類犯罪匯總，就是惡意占有他人財(cái)產(chǎn)的目的。在集資詐騙案中，警方會搜集相關(guān)客觀證據(jù)來證實(shí)非法占有目的，比如（1）大部分資金未用于生產(chǎn)經(jīng)營活動，或名義上投入生產(chǎn)經(jīng)營但又通過各種方式抽逃轉(zhuǎn)移資金的；（2）資金使用成本過高，生產(chǎn)經(jīng)營活動的盈利能力不具有支付全部本息的現(xiàn)實(shí)可能性的；（3）對資金使用的決策極度不負(fù)責(zé)任或肆意揮霍造成資金缺口較大的；（4）歸還本息主要通過借新還舊來實(shí)現(xiàn)的；（5）將資金大量揮霍、攜款潛逃、用于違法犯罪等導(dǎo)致資金無法返還的等等情況。

但是，由于健康貓本身還擁有商城和開展相關(guān)商業(yè)贊助和其他業(yè)務(wù)活動，其資金是否大部分用于補(bǔ)貼刷單還是用于生產(chǎn)經(jīng)營，目前還需要經(jīng)過專業(yè)司法財(cái)務(wù)鑒定，并經(jīng)過法庭的調(diào)查和辯論、質(zhì)證等才能確認(rèn)。

關(guān)于健康貓案定性的其他關(guān)鍵

如前文所述，不管是集資詐騙罪還是非法吸收公眾存款罪，其有四個基本要求，即沒有合法資質(zhì)、公開宣傳、面向不特定對象集資、承諾保本付息。四個特點(diǎn)必須同時達(dá)到，才能認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪，而如果要認(rèn)定為集資詐騙罪，則還需要證明行為人使用欺騙手段集資和具有非法占有目的。

非法集資特征之公開宣傳：

但是，在健康貓案中，作為一款健身類app，其利用互聯(lián)網(wǎng)、宣講會的確做了公開的宣傳，但是宣傳的內(nèi)容到底是平臺合法的中介業(yè)務(wù)本身，還是有關(guān)于非法集資的內(nèi)容，才是決定其是否公開宣傳的重點(diǎn)。如果其宣傳的重點(diǎn)始終都是平臺的合法私教中介業(yè)務(wù)，并沒有宣傳鼓勵刷單、補(bǔ)貼等內(nèi)容，要認(rèn)定其公開宣傳其實(shí)依然有一定的困難。

非法集資特征之針對不特定對象

對于非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，都要求面向不特定的公眾吸收存款，而在健康貓案中， 私教是屬于“不特定”的公眾還是屬于特定的公眾？對此問題或許將成為案件定性的另一個關(guān)鍵要點(diǎn)。

此外，集資詐騙罪，還要求集資人使用欺騙手段集資，而且這種欺騙手段，是一種對資金安全有直接影響的欺騙，并非所有的夸大宣傳都會被認(rèn)定為欺騙手段。

如若無法滿足這些非法集資犯罪的關(guān)鍵特點(diǎn)，則可能構(gòu)成其他犯罪，比如挪用資金或者需要進(jìn)行其他方面的定性。因此，本案目前僅僅才立案一個月，相關(guān)證據(jù)正在不斷地搜集中，偵查的重點(diǎn)始終會圍繞非法集資犯罪相關(guān)特點(diǎn)進(jìn)行。

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