湖南商務職業(yè)技術學院畢業(yè)設計

目錄

1陳先生家庭情況介紹1

2家庭財務報表分析1

2.1家庭資產(chǎn)負債分析2

2.2家庭收入支出分析2

2.3家庭財務比率分析2

2.3.1客戶財務狀況總體分析3

2.3.2其他財務分析3

3綜合理財需求分析4

3.1家庭財務目標明確4

3.2風險評估4

4家庭的理財方案設計5

4.1三年投資規(guī)劃5

4.2購房規(guī)劃5

4.3購置商鋪規(guī)劃5

5總結6

參考資料8

湖南商務職業(yè)技術學院畢業(yè)設計

陳先生家庭投資理財規(guī)劃方案設計

1陳先生家庭情況介紹

陳先生1995年出生，今天28歲，湖南長沙人，現(xiàn)在就業(yè)于國有企業(yè)從事

軟件開發(fā)工作，稅后每月收入12000，單位會繳納五險一金，各種獎金、福利

金每年約20000元，2018年畢業(yè)于一211大學，從畢業(yè)到此公司已經(jīng)工作了5

年。妻子胡女士1997年出生，今年26歲，大學本科畢業(yè)，是一名私立學校小

學老師，每月稅后收入8000，單位繳納五險一金，各種獎金、福利金每年約15000

元。雙方父母健康有退休金，陳先生家庭屬于中等收入水平家庭，有一套100

平方米的大平層，價值80萬，無貸款，不投資沒買商業(yè)保險。目前和愛人在這

居住，家庭日常生活支出每月4000元，每月交通費支出1000元，每年旅游支

出10000元，陳先生每月抖音刷禮物5000，陳先生家庭銀行存款目前有200000

元。陳先生有幾個目標希望能實現(xiàn)：（1）31歲全款購買兩輛價值30萬的小汽

車；(2)第十年購置一套價值兩百萬的小別墅(3)45歲時購置兩間商鋪并加盟連

鎖店。

2家庭財務報表分析

2.1家庭資產(chǎn)負債分析

表1-1陳先生的家庭資產(chǎn)負債表

（2023.1-2023.12）單位：元

資產(chǎn)金額（元）負債金額（元）

銀行存款200000汽車貸款0

金融資產(chǎn)0其他0

實物資產(chǎn)800000負債總計0

資產(chǎn)總計1000000凈資產(chǎn)0

從此表可以看出，陳先生的資產(chǎn)相對富足，有一定的儲蓄意識，沒有負債，

可以多嘗試投資金融資產(chǎn)，雖然說能在一定程度上維持意外支出，保持了資金

的流動性，但也會造成其他投資性資產(chǎn)的匱乏，考慮到陳先生夫妻在單位上班，

工作比較穩(wěn)定。

1

湖南商務職業(yè)技術學院畢業(yè)設計

2.2家庭收入支出分析

表1-2陳先生的家庭收入支出表

（2023.1-2023.12）單位：元

收入金額（元）支出金額（元）

工資240000日常生活支

相關知識

家庭成熟期理財規(guī)劃方案家庭成熟期理財規(guī)劃方案.ppt
家庭成熟期理財劃方案.ppt
二十幾歲不可不知的投資理財常識pdf下載
如何理性投資理財
日照市衛(wèi)生健康委員會 政策文件 國家人口計生委 財政部關于印發(fā)《農(nóng)村部分計劃生育家庭獎勵扶助制度試點方案（試行）》的通知
健康財富規(guī)劃師
新華保險盛世榮耀智贏版：耐心資本助力家庭長期資產(chǎn)配置 財經(jīng)頻道
中山市衛(wèi)生健康局關于印發(fā)中山市計劃生育專項資金（計生家庭發(fā)展獎扶）管理辦法的通知
關于印發(fā)廣西農(nóng)村部分計劃生育家庭獎勵扶助制度管理規(guī)范的通知
普通人如何理性理財投資？五種輕松方法助您積累財富

網(wǎng)址: 陳先生家庭投資理財規(guī)劃方案設計.pdf http://www.u1s5d6.cn/newsview1335428.html