近幾日被央行啟動核查失效身份證試點工作刷屏了嗎,這個信息告訴我們的是不用再擔(dān)心被人冒名辦銀行卡了。當聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋居民身份證已失效或者掛失，或者非居民身份證件信息不一致時將不能辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。那么央行如何進行失效居民身份信息核查，下面華律網(wǎng)的小編為大家整理了相關(guān)內(nèi)容，來為大家解答。

央行進行失效失效居民身份信息核查的工作安排

1、將首先在辦理賬戶開立等業(yè)務(wù)時進行核查

當然，你不在銀行辦某些業(yè)務(wù)，銀行是不會主動去核查你的信息的。

根據(jù)通知，目前此次核查尚處試點階段：將首先在客戶辦理單位和個人銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷時進行，辦理其他業(yè)務(wù)時無需進行失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查。后續(xù)央行將根據(jù)試點情況在其他銀行業(yè)務(wù)推廣身份信息核查。

2、一般情況下持舊身份證將被拒辦業(yè)務(wù)

央行有關(guān)負責(zé)人指出，一般情況下，個人持舊居民身份證辦理銀行業(yè)務(wù)的，銀行會拒絕辦理業(yè)務(wù)。這是因為，當前各類違法犯罪活動中用于轉(zhuǎn)移非法資金的銀行賬戶，大部分是不法分子利用已掛失或者已失效的居民身份證冒名開立的賬戶。

如個人因就醫(yī)等緊急情況需要持舊居民身份證辦理個人銀行賬戶業(yè)務(wù)，銀行經(jīng)核實確認相關(guān)個人確實為居民身份證持有人，且本人到銀行網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)，居民身份證記載的姓名、公民身份號碼與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)信息一致、證件真實且仍在有效期內(nèi)的，銀行可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，但需要個人在一個月內(nèi)到銀行重新出示新的有效居民身份證。如個人未按期重新出示的，銀行將暫停相關(guān)賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。

3、銀行不能僅以核查結(jié)果作為唯一依據(jù)

央行相關(guān)負責(zé)人表示，聯(lián)網(wǎng)核查作為銀行審核個人身份的手段之一，結(jié)果僅作參考，銀行不能僅以聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果作為唯一依據(jù)，拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)當結(jié)合實際情況綜合判斷，決定是否采取進一步核實措施以及是否繼續(xù)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

根據(jù)規(guī)定，當聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋居民身份證已失效、已掛失或者非居民身份證件信息不一致時，銀行如果能夠確切判斷或者經(jīng)核實后確認客戶出示的居民身份證為失效或者掛失證件、非居民身份證件為虛假證件的，則應(yīng)拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù);其中，對于客戶以虛假身份證件或者冒用他人證件騙取開戶或辦理其他業(yè)務(wù)的，銀行還應(yīng)向公安機關(guān)報案。

4、對核查結(jié)果有異議可申請核實

央行有關(guān)負責(zé)人指出，個人對失效居民身份證信息或非居民身份證件信息核查結(jié)果有異議的，可告知核查銀行，也可以向核查銀行所在地人民銀行分支機構(gòu)反映。

中國人民銀行分支機構(gòu)、核查銀行將通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將客戶異議信息反饋給人民銀行總行。人民銀行總行定期將客戶異議信息反饋至公安部，公安部與地方公安機關(guān)進一步核實確認后處理。

工作要求

(一)加強組織領(lǐng)導(dǎo)。試點人民銀行分支機構(gòu)、試點銀行應(yīng)當高度重視此次核查試點工作，加強組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)，及時反映、解決試點中發(fā)現(xiàn)的問題。

(二)加強銀行賬戶管理。試點銀行應(yīng)當以此次試點工作為契機，改進本銀行業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)功能，加強居民身份證和非居民身份證件開戶管理，切實落實銀行賬戶實名制。

(三)穩(wěn)妥推進試點工作。試點人民銀行分支機構(gòu)、試點銀行應(yīng)當加強試點宣傳和解釋工作，確保業(yè)務(wù)人員按照業(yè)務(wù)處理規(guī)定正確辦理業(yè)務(wù)、社會公眾了解試點意義，妥善處理客戶投訴，做好社會輿論引導(dǎo)工作。

綜上所述我們可以清楚知道，央行進行失效失效居民身份信息核查首先是在規(guī)定的銀行內(nèi)試行，并且在辦理賬戶開立等業(yè)務(wù)時進行核查。對核查結(jié)果有異議可申請核實。如果您還有其他不清楚的地方，請咨詢?nèi)A律網(wǎng)的專業(yè)律師，他們會為您解答。

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