浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）

基金產(chǎn)品資料概要更新

編制日期：2024 年 12 月 3 日

送出日期：2024 年 12 月 5 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、 產(chǎn)品概況

基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年 基金代碼 007401

混合（FOF）

下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年 下屬基金交易代碼 007401

混合（FOF）A

下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年 下屬基金交易代碼 007402

混合（FOF）C

下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年 下屬基金交易代碼 017320

混合（FOF）Y

基金管理人 浦銀安盛基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司

基金合同生效日 2019 年 11 月 26 日 上市交易所及上市日 -

期

基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣

每個(gè)開放日開放申購，最短持

運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 有期限 1 年，期滿后（含到期

日）投資者可贖回

開始擔(dān)任本基金基金 2024 年 8 月 8 日

基金經(jīng)理 繆夏美 經(jīng)理的日期

證券從業(yè)日期 2016 年 8 月 22 日

開始擔(dān)任本基金基金 2024 年 12 月 3 日

基金經(jīng)理 張川 經(jīng)理的日期

證券從業(yè)日期 2011 年 6 月 10 日

注：自 2022 年 11 月 17 日起，本基金增加 Y 類份額。

二、 基金投資與凈值表現(xiàn)

(一)投資目標(biāo)與投資策略

請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細(xì)情況

投資目標(biāo) 本基金將運(yùn)用主動(dòng)資產(chǎn)配置和精選基金的投資方法進(jìn)行投資，在通過 VaR 和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算模

型控制整體波動(dòng)率的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。

本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的

投資范圍 公開募集證券投資基金（包含 ETF、LOF 和 QDII 基金、香港互認(rèn)基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)

施證券投資基金）的基金份額、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他

經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、存托憑證、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、

企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持機(jī)

構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、

資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、同業(yè)存單及其他銀行

存款）、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須

符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。

基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投

資基金的基金份額的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的 80%，其中投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例為

10%-30%；現(xiàn)金或到期日在一年內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，其中現(xiàn)金不包

括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

其中，權(quán)益類資產(chǎn)為股票、股票型基金以及符合以下兩種情況之一的混合型基金：一是

基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的 50%，二是最近 4 個(gè)季度末，每季度

定期報(bào)告披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于 50%。

本基金結(jié)合大類資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選模型，靈活配置大類資產(chǎn)組建基金投資組合，從而

實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)在長(zhǎng)時(shí)間段內(nèi)保值增值的目的。通過對(duì)全球、國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)

主要投資策略 的深入研究，形成對(duì)權(quán)益、固收等各大類資產(chǎn)的投資觀點(diǎn)，進(jìn)一步應(yīng)用資產(chǎn)配置的量化

模型（Black-Litterman 模型）確定其組合權(quán)重，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)在大類資產(chǎn)間的有效配

置。同時(shí)，通過獨(dú)創(chuàng)的量化基金優(yōu)選模型來篩選基金，獲取大類資產(chǎn)內(nèi)部的 Alpha，最

終實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)在長(zhǎng)時(shí)間段內(nèi)保值增值的目的。

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證債券型基金指數(shù)收益率×80%＋中證股票型基金指數(shù)收益率×20%

本基金為基金中基金，由于本基金主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集

證券投資基金的基金份額，持有基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益間接成為本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)收益特征 和預(yù)期收益。本基金以風(fēng)險(xiǎn)控制為產(chǎn)品主要導(dǎo)向，屬于目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略基金中風(fēng)險(xiǎn)收益特

征相對(duì)穩(wěn)健的基金。本基金長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金，高于債券型基

金和貨幣市場(chǎng)基金。

(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表

注：由于四舍五入原因，上述各類資產(chǎn)市值占資產(chǎn)比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。

(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖

注：1、本基金合同生效日為 2019 年 11 月 26 日，生效當(dāng)年非完整自然年度，按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。業(yè)績(jī)表

現(xiàn)截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。

2、自 2022 年 11 月 17 日起，本基金增加 Y 類份額，生效當(dāng)年非完整自然年度，按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。

業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期 2023 年 12 月 31 日?；疬^往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。

三、 投資本基金涉及的費(fèi)用

(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?/p>

浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年混合（FOF）A

費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） 收費(fèi)方式/費(fèi)率

/持有期限（N）

M＜100 萬元 0.8%

申購費(fèi) 100 萬元≤M＜300 萬元 0.4%

（前收費(fèi)） 300 萬元≤M＜500 萬元 0.1%

M≥500 萬元 500 元/筆

浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年混合（FOF）Y

費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） 收費(fèi)方式/費(fèi)率

/持有期限（N）

M＜100 萬元 0.8%

申購費(fèi) 100 萬元≤M＜300 萬元 0.4%

（前收費(fèi)） 300 萬元≤M500 萬元 0.1%

M≥500 萬元 500 元/筆

贖回費(fèi)

本基金基金份額最短持有期限為 1 年，本基金對(duì)持有期超過 1 年的基金份額不收取贖回費(fèi)。

(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方

浦銀安盛頤和穩(wěn)

健養(yǎng)老一年混合 0.600% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)

（FOF）A

浦銀安盛頤和穩(wěn)

管理費(fèi) 健養(yǎng)老一年混合 0.600% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)

（FOF）C

浦銀安盛頤和穩(wěn)

健養(yǎng)老一年混合 0.300% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)

（FOF）Y

浦銀安盛頤和穩(wěn)

健養(yǎng)老一年混合 0.200% 基金托管人

（FOF）A

浦銀安盛頤和穩(wěn)

托管費(fèi) 健養(yǎng)老一年混合 0.200% 基金托管人

（FOF）C

浦銀安盛頤和穩(wěn)

健養(yǎng)老一年混合 0.100% 基金托管人

（FOF）Y

浦銀安盛頤和穩(wěn)

銷售服務(wù)費(fèi) 健養(yǎng)老一年混合 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)

（FOF）C

審計(jì)費(fèi)用 118,000.00 元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所

信息披露費(fèi) 120,000.00 元 規(guī)定披露報(bào)刊

其他費(fèi)用 律師費(fèi)等

注：1.本基金基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分不收取管理費(fèi)。

2.本基金基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金托管人自身托管的其他基金部分不收取托管費(fèi)。

3.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

4.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。

(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算

若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：

浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年混合（FOF）A

基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）

持有期間 0.81%

浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年混合（FOF）C

基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）

持有期間 1.21%

浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年混合（FOF）Y

基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）

持有期間 0.41%

注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。

四、 風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示

(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)但不限于：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。

1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)如下：

本基金為養(yǎng)老目標(biāo)混合型基金中基金，主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金的基金份額，基金凈值會(huì)因?yàn)槌钟谢鸱蓊~凈值的變動(dòng)而產(chǎn)生波動(dòng)，持有基金的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)，本基金具有如下特有風(fēng)險(xiǎn)：

1.1 養(yǎng)老目標(biāo)基金的特定風(fēng)險(xiǎn)

（1）無法獲得收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)

本基金名稱中包含“養(yǎng)老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，也不保證基金最終確實(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)其投資目標(biāo)?；鸸芾砣瞬灰匀魏畏绞奖ＷC本基金投資不受損失，不保證投資者一定盈利，不保證最低收益。

（2）持有期鎖定風(fēng)險(xiǎn)

除法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定外，本基金每筆份額的最短持有期限為 1 年，最短持有期內(nèi)，投資者

不能提出贖回申請(qǐng)，期滿后（含到期日）投資者可提出贖回申請(qǐng)，因此基金份額持有人將面臨在 1 年持有期限到期日前不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。

1.2 持有基金的風(fēng)險(xiǎn)

本基金所持有的基金可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)等將直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。

本基金的投資范圍包括 QDII 基金、香港互認(rèn)基金，因此將面臨海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治管制風(fēng)

險(xiǎn)。

1.3 持有基金收取相關(guān)費(fèi)用降低本基金收益的風(fēng)險(xiǎn)

本基金為基金中基金，基金資產(chǎn)主要投資于其他公開募集證券投資基金的基金份額，除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費(fèi)，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費(fèi)，申購本基金管理人管理的其他基金不收取申購費(fèi)、贖回費(fèi)（不包括按照基金合同應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的部分）、銷售服務(wù)費(fèi)等，基金中基金承擔(dān)的相關(guān)基金費(fèi)用可能比普通的開放式基金高。

1.4 贖回資金到賬時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)

本基金的贖回資金到賬時(shí)間在一定程度上取決于賣出或贖回持有基金所得款項(xiàng)的到賬時(shí)間，贖回資金到賬時(shí)間較長(zhǎng)，受此影響本基金的贖回資金到賬時(shí)間可能會(huì)較晚。

1.5 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（1）在基金建倉時(shí)，可能由于所投資基金的流動(dòng)性不足等原因而無法按預(yù)期進(jìn)行建倉，從而對(duì)基金運(yùn)作產(chǎn)生不利影響。

（2）在所投資基金暫停交易或者暫停申購、贖回的情況下，基金管理人可能無法迅速、低成本地調(diào)整基金投資組合，從而對(duì)基金收益造成不利影響。

（3）本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回要求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過多所導(dǎo)致的收益下降風(fēng)險(xiǎn)。

1.6 持有基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的風(fēng)險(xiǎn)

本基金可投資于基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的其他基金，基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的其他基金的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)將直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。

1.7 可上市交易基金的二級(jí)市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)

本基金可通過二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行 ETF、LOF、封閉式基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金的買賣交易，由

此可能面臨交易量不足所引起的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、交易價(jià)格與基金份額凈值之間的折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)以及被投資基金暫停交易或退市的風(fēng)險(xiǎn)等。

1.8 投資于流通受限證券的風(fēng)險(xiǎn)

本基金投資范圍包括流通受限證券，由于流通受限證券具有鎖定期，存在潛在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此可能在本基金需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)，受流動(dòng)性所限，本基金無法賣出所持有的流通受限證券，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。

1.9 投資于資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)

本基金投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。

1.10 本基金可投資科創(chuàng)板股票,投資科創(chuàng)板股票風(fēng)險(xiǎn)主要存在以下幾個(gè)方面：

（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（3）信用風(fēng)險(xiǎn)（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（6）政策風(fēng)險(xiǎn)

1.11 存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)

1.12 本基金可投資公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金，將面臨投資公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金的特

有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：

（1）價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)（2）基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)（3）基金份額交易價(jià)格折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（5）政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)（6）暫停上市或終止上市風(fēng)險(xiǎn)

1.13 其他投資風(fēng)險(xiǎn)

本基金的投資風(fēng)格和決策過程決定了本基金具有其他投資風(fēng)險(xiǎn)。

2、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)如管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。

3、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。

(二)重要提示

中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。

因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國際仲裁中心），仲裁地點(diǎn)為上海市，按照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

五、 其他資料查詢方式

以下資料詳見本基金管理人網(wǎng)站 網(wǎng)址[www.py-axa.com]

客服電話：400-8828-999 或（021）33079999

《浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》、《浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》、《浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》

定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告

基金份額凈值

基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、 其他情況說明

無

相關(guān)知識(shí)

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