首頁資訊 “荷包金融”被立案偵查，“人人貸”有最新進(jìn)展！

“荷包金融”被立案偵查，“人人貸”有最新進(jìn)展！

來源：泰然健康網(wǎng) 時間：2024年12月18日 10:51

　　金融虎訊 1月25日消息，剛剛，深圳市公安局南山分局發(fā)布《關(guān)于對深圳荷包金融信息咨詢有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案的情況通報》。通報稱，深圳市公安局南山分局已依法對深圳荷包金融信息咨詢有限公司立案偵查。

　　警方表示，經(jīng)全面收集證據(jù)，已于2022年1月23日，南山分局對深圳荷包金融信息咨詢有限公司王某宇、梁某恒等犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施。

　　警方提示，已調(diào)取掌握全量投資人數(shù)據(jù)，投資人如需另行報案可以通過“深圳經(jīng)偵”微信號等方式進(jìn)行。

　　公開資料顯示，荷包金融公司成立于2014年9月5日，是在深圳前海注冊的互聯(lián)網(wǎng)金融交易服務(wù)平臺，于2015年2月正式上線。

　　運(yùn)營4年多后，荷包金融平臺即在經(jīng)營上出現(xiàn)問題?；厮輥砜?，2019年3月29日，荷包金融發(fā)布關(guān)于資產(chǎn)端逾期情況說明稱，截至2019年3月27日，部分借款方還款出現(xiàn)了逾期，借款方因自身原因到期未能及時履行還款義務(wù)，導(dǎo)致荷包金融出現(xiàn)本金和利息兌付困難的情況。

　　對于上述現(xiàn)狀，荷包金融還表示，其已經(jīng)聘請了專業(yè)的第三方資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)對借款方提供的資產(chǎn)進(jìn)行盡調(diào)調(diào)查、價值評估，以解決近期逾期問題，緩解現(xiàn)階段的債轉(zhuǎn)資金壓力。

　　引人關(guān)注的是，兌付危機(jī)爆發(fā)7個月后，荷包金融其官網(wǎng)發(fā)布名為《嗯，我們要告別這個行業(yè)了…》的公告，宣布正式啟動網(wǎng)貸業(yè)務(wù)退出計劃，且公司已組建高管、員工等核心團(tuán)隊，成立專門的工作組，負(fù)責(zé)整個良性清退工作。

　　金融虎注意到，從2019年9月至2021年8月，荷包金融共進(jìn)行了十九次兌付。官網(wǎng)披露信息顯示，第十九次兌付金額為1028萬元。此后至今，荷包金融平臺再未公布相關(guān)兌付公告。

　　千億級P2P“人人貸”最新進(jìn)展

　　綜合自：資管黑板報

　　關(guān)于P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)“人人貸”有關(guān)問題的來信收悉，現(xiàn)根據(jù)我行職責(zé)范圍答復(fù)如下:

　　P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)僅為在市場監(jiān)管部門登記注冊的一般工商企業(yè)，不持有任何金融業(yè)務(wù)許可證，但在實(shí)踐中普遍異化成信用中介，甚至演化為旁氏騙局，涉嫌從事非法集資等違法犯罪活動，嚴(yán)重危害金融穩(wěn)定和人民群眾財產(chǎn)安全。

　　2016年4月，按照黨中央、國務(wù)院決策部署，銀保監(jiān)會牽頭成立P2P網(wǎng)貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，公安部、人民銀行等部門參加，共同指導(dǎo)地方政府落實(shí)屬地風(fēng)險處置責(zé)任，按照市場化、法治化原則，做好資產(chǎn)追繳、資金兌付等方面工作，努力提高清償比例和效率，最大限度保護(hù)出借人的合法權(quán)益。人民銀行立足自身職責(zé)，推動將符合條件的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)納入征信系統(tǒng)，打擊逃廢債行為;指導(dǎo)銀行和支付機(jī)構(gòu)做好P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)支付服務(wù)，暢通借款人還款和出借人兌付渠道;協(xié)助開展對P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的資金核查工作，及時向有關(guān)部門移送問題線索。

　　目前，P2P網(wǎng)貸風(fēng)險專項整治工作取得積極成效。下一步，人民銀行將在P2P網(wǎng)貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，立足自身職責(zé)，繼續(xù)配合銀保監(jiān)會指導(dǎo)地方政府做好存量風(fēng)險化解工作。

　　在來信中反映問題的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)“人人貸”正由北京市地方金融監(jiān)管局牽頭開展存量業(yè)務(wù)處置工作，有關(guān)風(fēng)險處置具體問題和工作進(jìn)展，建議您向北京市金融監(jiān)管局P2P網(wǎng)貸風(fēng)險處置專班咨詢。對于您在來信中提出的通過“人人貸”存管銀行調(diào)查其資金流向的訴求，人民銀行將充分考慮并根據(jù)有關(guān)部門風(fēng)險處置工作需求，依法依規(guī)開展相關(guān)工作。